Ecossistema BTGInteligência em crédito privado
A FindBips ajuda seu escritório a encontrar oportunidades de troca de títulos de renda fixa na sua base de clientes.
Como funciona
Fazer essa conta à mão, título por título, não cabe na rotina de uma equipe. A FindBips faz para a carteira inteira, em quatro passos.
Seu escritório importa as planilhas do BTG: as posições dos clientes, o preço de recompra de cada título e as alternativas oferecidas para compra.
Para cada posição, a FindBips monta a troca com cada alternativa: vender ao preço de recompra e comprar o novo título.
Manter e trocar são levados até a mesma data, o vencimento do título vendido, com os pagamentos recebidos no caminho reaplicados. A taxa sozinha não decide; decide quanto cada caminho vale nessa data.
Só uma pequena parte das combinações termina à frente de manter. A FindBips identifica essas trocas e as organiza por cliente, para a sua equipe avaliar.
Uma troca pode deixar o cliente com mais patrimônio no vencimento do que manter o título atual.
Conversas qualificadas com a base que você já tem, e operações que podem abrir novas fontes de receita.
Trocas que fazem sentido para o cliente podem contribuir para a liquidez da corretora.
São benefícios potenciais. O ganho estimado do investidor não representa receita do escritório nem operação executada.
Um exemplo
Dois títulos fictícios do mesmo índice e do mesmo rating. O cliente vende o primeiro, compra o segundo, e os dois caminhos são comparados até o vencimento do título vendido.
+R$ 23.096a mais que manter, no vencimento do título vendido
+5,18%sobre a riqueza de manter
+0,65% a.a.de ganho sobre manter, anualizado no horizonte do exemplo
Exemplo ilustrativo, com títulos fictícios. Saiba mais sobre as premissas
O exemplo compara títulos do mesmo índice. A FindBips também compara trocas entre índices diferentes, como de IPCA para prefixado ou para CDI.
Nem toda troca compensa: na maior parte das combinações possíveis, manter termina à frente. Por isso a FindBips compara todas.
Como a FindBips ajuda
Depois da conta, o trabalho da sua equipe: saber por quais clientes começar, conferir cada número e levar uma explicação clara ao cliente.
As trocas identificadas chegam agrupadas por cliente, das contas com maior ganho estimado para as de menor. Você define o universo de títulos que entra na conta, e a lista se refaz.
Da base à pauta de atendimentoCliente ATroca identificada
Maior ganho estimadoCliente BTroca identificada
Ganho estimadoCliente CPosições comparadas
Nenhuma troca à frenteOrganização conceitual do trabalho, sem dados de clientes.
Cada troca abre numa auditoria, parcela por parcela: o que o cliente recebe, quando recebe e quanto cada caminho vale na mesma data. Rating e prazo dos dois títulos aparecem lado a lado.
Entenda a régua da comparaçãoJuros a cada semestre e principal no vencimento, reaplicados até a data.
R$ 446.178valor na dataJuros uma vez por ano e principal em três parcelas, reaplicados até a data.
R$ 469.274valor na datajurosprincipal
Mesmo exemplo da seção de payback.
Exporte a auditoria em PDF ou a lista em Excel e compartilhe pelo canal que o escritório já usa, como o WhatsApp. A adequação ao cliente, a aprovação e a eventual operação seguem com o seu escritório.
Ilustração. O envio e a aprovação acontecem fora da FindBips.
Confiança para escalar
As condições do BTG vêm das planilhas que o seu escritório importa, com a data de cada arquivo. Curvas e índices vêm de fontes públicas, como Banco Central, IBGE, B3 e ANBIMA, e são atualizados por rotinas automáticas. Os títulos cadastrados a partir dessas fontes são conferidos contra as calculadoras da B3 e da ANBIMA antes de entrar na conta; o que não passa fica de fora.
Dados e atualização ↗Você importa as planilhas do BTG, e a FindBips refaz a conta para todas as combinações entre as posições dos clientes e as alternativas disponíveis. Depois mostra, por cliente, as trocas que terminam à frente. Sua equipe deixa de procurar e passa a avaliar.
Como a análise escala ↗Antes de conhecer a FindBips
É uma frente potencial de atuação sobre a base existente. A FindBips identifica candidatos para análise; adequação, condições comerciais, decisão do cliente e execução determinam se haverá uma operação. O ganho estimado do cliente não é a receita do escritório.
A FindBips cruza as posições, compara os caminhos e disponibiliza a auditoria. O escritório fornece os arquivos, define o universo a avaliar, confere as diferenças de risco e conduz a recomendação e o relacionamento com o investidor.
Não. A conta compara os fluxos prometidos dos dois títulos e não desconta a chance de inadimplência. Rating, prêmio e prazo aparecem ao lado do ganho para a sua equipe avaliar se a troca faz sentido para o cliente. Taxa, risco e liquidez ↗
As condições de recompra e compra são importadas manualmente e pertencem à rodada escolhida. As rotinas automáticas de referências de mercado não substituem essa importação. Veja como as datas entram na análise.
O fluxo apresentado nesta versão usa condições BTG. Consultorias podem avaliar a aderência ao seu processo na demonstração; a cobertura de outras corretoras não está sendo anunciada.
O percurso de uma possível troca, da carteira à auditoria: o cruzamento das posições com as alternativas, a comparação na mesma data e o material que sua equipe leva à conversa com o cliente. Para marcar, converse pelo WhatsApp ou deixe seu contato na página de demonstração.
Uma conversa sobre o seu negócio
Conheça a FindBips e avalie como essa frente de análise pode fazer parte da rotina do seu escritório.
Solicitar demonstração Converse pelo WhatsApp ou deixe seu contato.